Wstęp
Harmonogram, a przynajmniej postrzegane ramy czasowe rozwoju aplikacji fintech, to prawdopodobnie pierwsze pytanie, jakie zadadzą sobie członkowie zespołu założycielskiego, myśląc o opracowaniu nowego produktu fintech – “Jaki jest szacowany czas/nakład pracy?”, co nie pomaga zbytnio, ponieważ istnieje wiele zmiennych, które wpływają na harmonogram danego projektu rozwoju aplikacji fintech, takich jak:
- Zakres wniosku (czyli jego wielkość i złożoność);
- Liczba integracji (czyli ilu różnych dostawców płatności i danych trzeba będzie zintegrować z aplikacją);
- Wymagania dotyczące zgodności (czyli jakie przepisy i prawa będzie musiała spełniać aplikacja);
- Ile decyzji projektowych jest jeszcze otwartych itp.
Z tych powodów ogólne terminy, takie jak “FinTech to aplikacja, którą można opracować w 3 miesiące”, zazwyczaj prowadzą do katastrofalnych rezultatów w dalszej perspektywie. Terminy rozwoju aplikacji FinTech zależą nie tylko od projektu i kodowania aplikacji; w dużej mierze zależą również od czynników zewnętrznych, na które deweloper nie ma wpływu (np. terminy dostawców usług płatniczych, wymogi KYC/AML, procesy weryfikacji i zatwierdzania prawnego itp.). Należy pamiętać, że nawet jeśli na pierwszy rzut oka pierwotny zakres może wydawać się niewielki i łatwy do opanowania, wraz z wprowadzeniem czynników zewnętrznych i/lub regulowanych procesów, znaczenie harmonogramu może bardzo szybko wzrosnąć!
Zamiast pytać “Ile czasu zajmuje opracowanie aplikacji fintech?”, zastanów się nad następującym pytaniem: “Jaki jest najlepszy szacunek harmonogramu na podstawie naszego profilu ryzyka, ogólnego pozycjonowania produktu i strategii wprowadzania na rynek?”
W tym artykule przedstawię realistyczne szacunki harmonogramów dla czterech typów zakresów produktów fintech:
1. Minimalny Produkt Zdatny do Użytku (MVP) dla rozwoju aplikacji fintech
2. Aplikacja wyłącznie do płatności na urządzenia mobilne
3. Produkty portfela cyfrowego (eWallet)
4. Rozwój aplikacji bankowości mobilnej
Omówię również to, co uważam za najważniejsze zmienne mogące mieć wpływ na harmonogram projektu, ponieważ zespoły często nie doceniają wysiłku niezbędnego do jego ukończenia. Podam również wskazówki, jak skutecznie planować pomyślny rozwój aplikacji fintech.
W Appricotsoft przedkładamy uczciwe planowanie nad imponujące szacunki. Wolimy pokazać Ci, co jest realistyczne, gdzie tkwi ryzyko i jak utrzymać dynamikę dzięki widocznym postępom, niż obiecywać agresywny termin realizacji, który nie sprawdza się w obliczu realnej złożoności. To podejście jest częścią naszego sposobu pracy: jasny zakres, jednoznaczne kompromisy, cotygodniowe demonstracje i realizacja wspomagana sztuczną inteligencją, w której to ludzie nadal odpowiadają za rezultaty.
Dlaczego harmonogramy dla aplikacji FinTech są zazwyczaj bardziej skrócone niż harmonogramy dla aplikacji 'standardowych'
Aplikacje konsumenckie często skupiają się głównie na ‘Doświadczeniu użytkownika’, ‘Logice zaplecza’ i ‘Zarządzaniu wydaniami’, definiując przyszłe działania rozwojowe aplikacji. Zakres działań rozwojowych aplikacji FinTech jest szerszy. W aplikacjach FinTech większy nacisk kładzie się na zaufanie, audytowalność i zarządzanie zależnościami zewnętrznymi niż na tworzenie wspólnego rdzenia produktu.
Mały zakres zastosowania FinTech może obejmować, ale nie ogranicza się do:
- Weryfikacja tożsamości i przepływy wdrażania
- Usługi integracyjne dla bramek płatniczych
- Monitorowanie transakcji i/lub sprawdzanie oszustw
- Narzędzia dostępu i administracji oparte na rolach
- Logika pojednania
- Przepływ pracy dla obsługi klienta i rozwiązywania sporów
- Wymagania dotyczące bezpieczeństwa i zgodności z przepisami w zakresie przechowywania środków pieniężnych klientów i danych płatniczych.
Ponadto, jeśli przetwarzasz dane dotyczące płatności kartą lub korzystasz z infrastruktury płatniczej, PCI DSS ustanowi również podstawową warstwę zabezpieczeń (BSS) w celu ochrony danych rachunku płatniczego. Jeśli działasz w modelu(-ach) Płatności lub Pieniądza Elektronicznego (e-pieniądza) na rynku regulowanym, obowiązki regulacyjne i ochronne będą miały również wpływ na sposób projektowania i kolejności dostarczania produktu.
W związku z tym podczas planowania prac nad rozwojem aplikacji FinTech należy brać pod uwagę zarówno proces dostarczania produktu, jak i proces zarządzania ryzykiem przy określaniu ogólnych ram czasowych.
Realistyczne scenariusze harmonogramu rozwoju technologii finansowych
Te ramy czasowe zależą od zaangażowania zespołu programistów, spójnego i terminowego zaangażowania zasobów przez interesariuszy oraz braku istotnych przerw w podejmowaniu decyzji przez klienta. Harmonogramy te zakładają również współpracę z firmą doświadczoną w tworzeniu produktów fintech (niezależnie od tego, czy odbywa się to za pośrednictwem firmy zewnętrznej, czy też własnego, istniejącego już zespołu programistów).
1. Fintech MVP (Minimalny Produkt Gotowy do Sprzedaży): od 3 do 5 miesięcy
To jest najczęstsze miejsce, w którym startupy rozpoczynają weryfikację pomysłu FinTech.
Realistyczne harmonogramy dla MVP są często możliwe do osiągnięcia, gdy produkt ma sprecyzowany zakres, obejmujący:
- Wdrażanie/uwierzytelnianie użytkowników
- Informacje o profilu użytkownika/koncie
- Jednordzeniowy strumień transakcji gotówkowych/transfer środków
- 1 lub 2 integracje
- Narzędzia wsparcia administracyjnego do administrowania produktem
- Podstawowa analiza i raportowanie dotyczące korzystania z produktu
- Zabezpieczenia aplikacji podstawowych
Ogólnie rzecz biorąc, większość firm fintechowych może stworzyć funkcjonalny MVP w ciągu około 12–20 tygodni, zakładając, że w trakcie rozwoju nie zostanie wprowadzony żaden zbędny nadmiar funkcji. Na tym etapie założyciel powinien skupić się na dostarczeniu jednej, silnej/unikalnej propozycji wartości, zamiast próbować stworzyć “minibank”.
Co pomaga skrócić całkowity czas potrzebny na opracowanie MVP:
- Pojedynczy typ użytkownika i/lub podstawowy przypadek użycia.
- Niewielu zewnętrznych dostawców lub usług, z którymi można się zintegrować
- Aplikacje internetowe lub wieloplatformowe, w przeciwieństwie do tworzenia zupełnie różnych aplikacji natywnych dla wielu platform.
- Zsynchronizowane transakcje w księdze głównej.
- Wszystkie narzędzia wsparcia administracyjnego są tworzone wewnętrznie.
- Zidentyfikowano osobę podejmującą decyzję po stronie klienta.
Co wydłuża terminy realizacji MVP:
- zmieniające się wymagania podczas kompilacji
- Jednoczesne uruchomienie wielu ścieżek użytkownika
- niestandardowe przepływy pracy w zapleczu
- zaawansowana logika oszustw od pierwszego dnia
- dodatkowe cykle przeglądu przez partnerów prawnych, ds. zgodności lub zewnętrznych
Dobrym punktem odniesienia jest myślenie etapami, a nie o jednej wielkiej budowie. Twój MVP powinien przedstawiać istotę podróży, generować wiedzę i ustalać rytm dostarczania. To jest również zgodne z rodzajem etapowa mapa drogowa polecamy treści Appricotsoft dotyczące planowania rozwoju fintech.
2. Aplikacja Pure Payments: (3–6 miesięcy)
Na pierwszy rzut oka koncepcja produktu zorientowanego na płatności wydaje się prosta. Jednak po bliższym przyjrzeniu się okazuje się, że zaprojektowanie aplikacji przeznaczonej wyłącznie do płatności może być procesem wymagającym ogromnej integracji ze względu na wszystkie integracje niezbędne do jej działania.
Przykłady obejmują:
- Panel transakcji handlowych / Aplikacja do akceptacji płatności
- Przepływ pracy wypłat
- Aplikacja do fakturowania/żądania płatności
- Wbudowana aplikacja płatnicza dla pojedynczego przepływu
Realistyczny harmonogram może wynosić średnio od 14 do 24 tygodni, w zależności od liczby potrzebnych typów płatności, złożoności rozliczeń, zasad uzgadniania oraz sposobu postępowania w przypadku nieudanych płatności itp.
Typowe główne strumienie prac obejmują:
- Usługi integracji bramek płatniczych
- Stan transakcji / śledzenie statusu
- Obsługa przepływu płatności: sukces / oczekiwanie / niepowodzenie / wycofanie / spór
- Powiadomienie i potwierdzenie
- Podstawowe raportowanie i narzędzia raportowania
- Logika pojednania
- Rejestry audytu i obsługa błędów
Szybkość, z jaką zasięg wyżej wymienionych obszarów może się rozszerzyć, może wystąpić, jeśli:
- Będą używane liczne ACQUIRERS/PSP
- Kraje lokalne stosują własne metody płatności
- Zwroty/obciążenia zwrotne
- Podzielone płatności
- Rozliczenia cykliczne
- Przepływy pracy zatwierdzania
- Kontrola oparta na rolach dla zespołów finansowych
Głównym powodem, dla którego dostarczenie produktów “płatniczych” zazwyczaj zajmuje więcej czasu, niż oczekiwano, nie jest czysty wysiłek “rozwojowy” związany z tworzeniem produktu. Większość opóźnień wynika jednak ze wszystkich zależności API, ograniczeń piaskownicy, czasu reakcji dostawców i RZECZYWISTYCH przypadków brzegowych, których nie widać, dopóki produkt nie zostanie naprawdę dogłębnie przetestowany.
Mówiąc prościej, budowa może zająć chwilę, jednak aby ukończyć produkt nadający się do produkcji, konieczna jest znaczna dyscyplina.
3. Zbuduj portfel cyfrowy: zajmie to od 5 do 8 miesięcy
Większość założycieli firm poważnie niedocenia złożoności związanej z tworzeniem portfela cyfrowego. Na etapie budowy zazwyczaj występuje wiele różnych obszarów, w których poziom złożoności wzrasta, co utrudnia wprowadzenie na rynek udanego produktu.
Zazwyczaj portfel składa się z następujących głównych komponentów:
- Tworzenie i weryfikacja konta
- Wyświetlacz wagi
- Przepływ doładowań i wypłat
- Historia transakcji
- P2P i płatności handlowe
- Limity i kontrole
- Logika powiadomień
- Narzędzia obsługi klienta/administracyjne
- Działania na kontach wrażliwe na zgodność
Typowy czas potrzebny na opracowanie i uruchomienie gotowego do produkcji portfela cyfrowego wynosi około 20–32 tygodni.
Dlaczego to trwa tak długo?
Portfele to coś więcej niż tylko produkty front-endowe. Wymagają one rozległej pracy back-endowej, aby zapewnić utrzymanie salda, spójności transakcji, anulowania transakcji, zastosowanych limitów, logiki związanej z księgą główną itp. Dodatkowo, jeśli planujesz integrację KYC AML, musisz uwzględnić dodatkowe prace rozwojowe związane z wdrażaniem, obsługą wyjątków, stanami przeglądu dokumentów i procesami obsługi klienta.
Ten zakres prac rozwojowych znacząco wydłuży czas potrzebny na ukończenie wymaganego procesu zapewnienia jakości portfela. Zespół ds. zapewnienia jakości nie będzie już tylko weryfikował, czy przycisk w portfelu działa prawidłowo. Będzie weryfikował, czy zmiany stanu transakcji przebiegają prawidłowo, czy na nieudane wywołania zwrotne dostawcy będą poprawnie reagować, czy występują zduplikowane wpisy zdarzeń, czy zdarzenie przekroczyło limit czasu, jak obsługiwane będą eskalowane zapytania do obsługi klienta oraz jak uzgadniać transakcje w portfelu.
Jeśli konieczne okaże się również wdrożenie połączeń z otwartą bankowością, wymagany czas może się jeszcze bardziej wydłużyć, zwłaszcza biorąc pod uwagę kraj i wiarygodność agregatora tych połączeń z otwartą bankowością.
Decyzje architektoniczne będą również odgrywać ważną rolę w tym, jak szybko portfel zostanie ukończony, zapewniając jednocześnie klientom pożądane doświadczenie użytkownika.
4. Harmonogram rozwoju aplikacji bankowości mobilnej: 8–14+ miesięcy
Zarządzając oczekiwaniami wobec nowej aplikacji bankowości mobilnej, twórcy oprogramowania muszą jasno zdefiniować swój produkt, a co za tym idzie – harmonogram jego wprowadzenia.
Harmonogramy projektów aplikacji bankowości mobilnej rzadko mieszczą się w kategorii “kilka miesięcy”, chyba że projekt ma wyjątkowo mały zakres lub jest realizowany poza bezpośrednią integracją z dojrzałą infrastrukturą bankową stron trzecich. Gdy tylko produkt zaczyna wykazywać funkcjonalność zbliżoną do tej, jakiej użytkownicy oczekują od nowoczesnych rozwiązań bankowych, harmonogram rozwoju przesuwa się z jednej kategorii do drugiej.
Typowe elementy zakresów aplikacji mobilnych bankowości na poziomie produkcyjnym obejmują zazwyczaj:
- Wdrażanie użytkowników.
- Procesy KYC (Poznaj Swojego Klienta) i tożsamości KYC.
- Przegląd bankowości.
- Zarządzanie kartami.
- Przelewy i płatności.
- Wyszukiwanie wyciągów i transakcji.
- Powiadomienia push.
- Narzędzia wsparcia.
- Ustawienia zabezpieczeń.
- Urządzenia i zaufane urządzenia z uwierzytelnianiem Step Up.
- Ograniczenia, kontrola i działania na kontach użytkowników.
- Funkcje administracyjne i zgodności.
W zależności od liczby integracji z różnymi partnerami, od tego, czy podstawowy system bankowości jest zewnętrzny czy niestandardowy, od oczekiwań dotyczących regionalnej zgodności systemów w odpowiednich obszarach geograficznych, terminów zatwierdzania przez partnerów (np. partnerów kredytowych), zasięgu na wielu platformach (np. iOS, Android, sieć) oraz wymaganej niezawodności i możliwości audytu, czas realizacji nowego produktu aplikacji bankowości mobilnej może wynosić od 8 do 14 miesięcy lub dłużej.
Jeśli Twoja nowa aplikacja bankowości mobilnej będzie zawierać wiele funkcji (np. konta bieżące, karty, portfele, płatności, narzędzia wsparcia i kompletne procedury operacyjne), zazwyczaj zaleca się, aby w podejściu programistycznym stosować etapowy (tj. przyrostowy) harmonogram/harmonogram wydań dla poszczególnych komponentów aplikacji bankowości mobilnej, zamiast próbować uruchomić wszystko za jednym razem. Próba uruchomienia wszystkich funkcji za jednym zamachem zazwyczaj prowadzi do problemów związanych z przeróbkami, dodatkowymi obciążeniami wdrożeniowymi i niestabilnością między różnymi cyklami wydań.
Z tego powodu najsilniejsze kompilacje bankowe często przechodzą przez warstwy kontrolowane:
- Faza 1: wdrażanie + widoczność konta + główny przepływ transakcji
- Faza 2: karty, limity, powiadomienia, silniejsze narzędzia wsparcia
- Faza 3: automatyzacja, analityka, funkcje finansów osobistych, szerszy zasięg partnerów
Dzięki takiemu stopniowemu wdrażaniu postępy są widoczne, a kierownictwu pozwala na wcześniejsze podejmowanie lepszych decyzji.
Które aspekty rozwoju aplikacji fintech zajmują najwięcej czasu?
1. Integracja
Może to być główny czynnik decydujący o czasie trwania projektu. Każda nowa integracja dodaje:
- ilość czasu niezbędna do realizacji technicznej
- ilość czasu niezbędna do przeprowadzenia testów w piaskownicy
- ilość czasu niezbędna do obsługi przypadków brzegowych
- ilość czasu niezbędna do udokumentowania zmian po fakcie
- ilość czasu niezbędna do utworzenia danych uwierzytelniających produkcję
- ilość czasu potrzebna do skoordynowania wszystkich zależności utworzonych przez to dodanie
Integracje w fintech to nie tylko “podłącz i graj”. Często zdarza się, że masz więcej niż jednego dostawcę, co tworzy szereg zależności, nad którymi Twój zespół nie będzie miał kontroli.
Założyciel firmy może postrzegać dodanie integracji jako jedno zadanie. W rzeczywistości jest to zbiór zadań, które muszą się ze sobą połączyć, aby dostarczyć produkt klientowi.
2. Zgodność z przepisami i interpretacja prawna
Nie każde rozwiązanie fintech jest produktem regulowanym. Jednakże większość z nich uważa się za zgodne z przepisami, nawet jeśli nie mają licencji na prowadzenie działalności w kraju, w którym są sprzedawane.
Wpływ na zgodność:
- Jak programista zbiera dane
- Jak klienci wyrażają zgodę
- W jaki sposób programiści rejestrują informacje dotyczące audytu
- Jak programiści ograniczają konta
- Jak programiści przechowują dokumentację
- W jaki sposób/co programista robi, aby włączyć użytkowników
- Co robi programista, aby wspierać użytkowników
- W jaki sposób deweloper uzyskuje zgodę na wydanie
Deweloperzy będą musieli z czasem ponownie rozważyć kwestie zgodności. Na przykład sposób, w jaki firmy są zobowiązane do ochrony informacji związanych z usługami płatniczymi i produktami pieniądza elektronicznego, stale ewoluuje; dlatego też sposób, w jaki deweloperzy projektują produkty, nie może być jednorazowy i skreślony z listy.
3. Głębokość zapewnienia jakości
Zapewnienie jakości (QA) w przypadku FinTech nie polega po prostu na wykonaniu pełnego zestawu testów regresyjnych.
Dojrzałe zespoły wkładają wiele przemyśleń i wysiłku w weryfikację:
- Nieudane płatności
- Częściowe stany sukcesu
- Ponowne próby i idempotentność
- Duplikaty wywołań zwrotnych
- Żądanie przekroczone limit czasu
- Dostęp oparty na rolach
- Nadpisywanie możliwości po stronie wsparcia
- Spójność salda na subkontach
- Czas powiadomień
- Zachowanie na różnych urządzeniach i sesjach
Dlatego większość dojrzałych zespołów uwzględnia jakość w swoim procesie pracy, ponieważ koniec projektu nie jest jedynym momentem na dopracowanie całości pracy; przeglądy kodu, aktualizowanie testów, jeśli mają sens, zapewnianie jakości w odpowiednim zakresie oraz gotowość do zademonstrowania oprogramowania są częścią standardowej dostawy, a nie “dodatkowym dopracowaniem” na koniec.
4. Opóźnienia w zatwierdzaniu i podejmowaniu decyzji
Czasami najbardziej czasochłonną częścią projektu nie jest praca zespołu inżynierów, ale czekanie na:
- Zatwierdzenie(a) dostawcy
- Recenzje prawne
- Informacje zwrotne dotyczące zgodności
- Zakończenie brandingu
- Decyzje interesariuszy po stronie klienta
- Dostęp do środowiska pracy lub uprawnienia do dostępu do niego
Jeśli chodzi o oczekiwanie, projekt może stracić tygodnie, ponieważ nikt w jego trakcie nie popełnił błędu. Dlatego silny proces rozwoju projektu ma znaczenie; jasno określona odpowiedzialność, rejestry decyzyjne, cotygodniowe spotkania demonstracyjne i widoczne ryzyko mogą być bardzo pomocne, gdy projekt składa się z tak wielu ruchomych elementów.
Praktyczny sposób na dokładniejsze oszacowanie rozwoju aplikacji fintech
Aby dokładnie oszacować koszt i harmonogram opracowywania aplikacji Fintech, spróbuj nałożyć na siebie następujące szacunki:
Warstwa 1: Produkt podstawowy
Jakie są minimalne podróże, które pozwolą Ci wystartować?
Warstwa 2: Inne zależności
Którzy dostawcy, partnerzy lub procesy zatwierdzania opóźnią Twoją możliwość realizacji zamówienia?
Warstwa 3: Przepływy pracy oparte na zgodności
Które części aplikacji będą miały zwiększone wymagania dotyczące audytowalności, bezpieczeństwa, dokumentacji lub przeglądu?
Warstwa 4: Gotowość operacyjna
Czego będą potrzebować Twoje działy wsparcia, finansów i administracji przed uruchomieniem?
Warstwa 5: Stabilizacja po starcie
Co będzie wymagało monitorowania, udoskonalenia lub przeprojektowania, gdy z Twojego produktu będą korzystać prawdziwi klienci?
Rozbijając każdą warstwę, możesz przekształcić wybujały optymizm w konkretne plany.
Jak Appricotsoft podchodzi do harmonogramów technologii finansowych
W Appricotsoft nie uważamy, że najlepszą firmą tworzącą aplikacje mobilne lub najlepszą firmą tworzącą oprogramowanie dla technologii finansowych (Fintech) jest ta, która przedstawia najkrótszą wycenę, ale ta, która przedstawia najdokładniejszą wycenę. Dokładamy wszelkich starań, aby zapewnić założycielowi firmy realne i wiarygodne plany dostaw, poprzez:
- Wyraźna definicja fazy
- Realistyczne sekwencje zależne/opóźnione
- Wizualizacja handlu i dostaw
- Tygodniowa demonstracja pracy
- Rzeczywisty porządek zarządzania ryzykiem
- Zarządzanie zakresem bez dramatów
Jest to bardzo zbliżone do sposobu działania Unison Framework. Klient, zespół ds. dostaw i narzędzia AI obsługują jeden, skoordynowany system; jednak odpowiedzialność za dostarczanie rozwiązań nadal spoczywa na ludziach. AI przyspieszy tworzenie projektów, testowanie, wsparcie i dokumentację, ale nie zastąpi odpowiedzialności za dostarczanie rozwiązań klientowi.
Dla zespołów ds. rozwoju technologii finansowych (Fintech) jest to niezwykle istotne. Szybkość dostarczania danych jest kluczowa, ale stała szybkość dostarczania danych jest cenniejsza niż sporadyczna. Jest to szczególnie istotne podczas transferów pieniężnych, przestrzegania przepisów rządowych i budowania relacji z klientem opartych na zaufaniu.
Możesz utworzyć połączenia wewnętrzne, aby połączyć ten artykuł z naszymi powiązanymi artykułami, Plan rozwoju aplikacji Fintech: od MVP do skali, I Rozwój aplikacji Fintech: wzorce UX budujące zaufanie, ponieważ oś czasu będzie przydatna jedynie w powiązaniu z fazami produktu, a także poprzez wzorce i łączność w budowaniu zaufania poprzez decyzje UX.
W przypadku odniesień zewnętrznych przydatne jest wskazanie czytelnikom Rada ds. standardów bezpieczeństwa PCI dla obecnej linii bazowej PCI DSS i do Wielka Brytania FCA materiały dotyczące zabezpieczania zmian w płatnościach i pieniądzach elektronicznych, ponieważ oba pokazują, dlaczego na harmonogramy rozwoju technologii finansowych wpływają nie tylko wysiłki rozwojowe.
Wniosek
Istnieje wiele rodzajów technologii finansowych (Fintech) i nie ma JEDNEJ reguły dotyczącej harmonogramów rozwoju aplikacji Fintech. Harmonogramy rozwoju aplikacji Fintech są w dużym stopniu uzależnione od ich zmienności, wyzwań związanych ze zgodnością z przepisami i innych czynników poza samym kodowaniem.
Stworzenie podstawowej aplikacji w ramach Lean Minimum Viable Product (MVP) zajmuje zazwyczaj od 3 do 5 miesięcy. Jeśli chcesz opracować wyłącznie aplikację płatniczą, spodziewaj się czasu 3-6 miesięcy; jeśli chodzi o portfel elektroniczny, zaplanuj czas na 5-8 miesięcy; jeśli chodzi o aplikację mobilną dla instytucji niebankowych (NBMA), spodziewaj się czasu 8-14+ miesięcy.
Sukces wdrożenia Fintech zależy od połączenia poziomów lub kombinacji integracji, wyzwań związanych ze zgodnością, dogłębnego zapewnienia jakości i procesów zatwierdzania. Najlepsi Fintechowie dysponują rzetelnym, etapowym planem wdrażania, który nie próbuje skompresować wszystkich złożoności wdrożenia do jednej wersji. Skuteczny, etapowy plan wdrażania Fintechu będzie promował dynamikę, minimalizował ukryte ryzyko i wspierał korzystniejsze decyzje kierownictwa w miarę rozwoju produktu.
Jeśli rozważasz rozwój Fintech i chcesz uzyskać realistyczne oczekiwania co do zakresu, ram czasowych i poświęceń kształtujących strategię Twojego projektu, współpraca z Appricotsoft w zakresie mapowania scenariuszy przed rozpoczęciem rozwoju stworzy narzędzie informacyjne dla kadry kierowniczej, która będzie podejmować decyzje podczas opracowywania harmonogramu.
