Wiele zespołów nie ma fazy odkrywania – aplikacje Fintech
Podczas tworzenia nowej aplikacji/platformy fintech, zespoły często spieszą się z projektowaniem/rozwojem, nie poświęcając czasu na wcześniejsze ukończenie fazy odkrywania (Discovery). Branża fintech jest niezwykle skomplikowana, silnie regulowana i wiąże się z wysokimi stawkami w porównaniu z innymi branżami; dlatego w fintech nie można działać “na żywioł”. Faza odkrywania (Discovery) jest kluczowym elementem tworzenia nowego produktu.
W Appricotsoft, firmie zajmującej się rozwojem oprogramowania fintech, specjalizującej się we współpracy zarówno ze startupami, jak i ugruntowanymi firmami (scale-upami) w Stanach Zjednoczonych i UE, mieliśmy okazję przekonać się, jak prawidłowy proces odkrywania (discovery) może całkowicie uchronić Twoją firmę przed kosztownymi wpadkami, koniecznością ponownego tworzenia/budowania rozwiązania po fakcie oraz wyzwaniami regulacyjnymi w przyszłości. Chociaż niektórzy uważają odkrywanie (discovery) za zwykłą żmudną pracę, w rzeczywistości jest to strategiczna inwestycja w długoterminowy sukces Twojego produktu!
Dlaczego odkrycia są niezbędne dla projektów Fintech
Rozwój aplikacji FinTech nie koncentruje się wyłącznie na doświadczeniu użytkownika (interfejsie) ani na szybkich transakcjach! Raczej:
- Budowanie zaufania w branży o wysokim stopniu regulacji
- Tworzenie integracji z różnymi złożonymi systemami finansowymi (przestrzeganie wytycznych KYC/AML, korzystanie z odpowiedniego poziomu zgodności z PSD2, tworzenie interfejsów obsługujących wiele typów płatności, w tym bramki płatnicze)
- Projektowanie powtarzalnych procesów i przepływów pracy, które wydają się proste i są zgodne z różnymi zasadami i przepisami związanymi z tymi branżami i organami rządowymi
- Zadbaj o to, aby funkcjonalność uwzględniona w projekcie aplikacji/platformy faktycznie zapewniała Twojej organizacji mierzalne rezultaty
Jeśli pominiesz fazę odkrywania w swoim projekcie, narażasz się na ryzyko niepowodzenia we wszystkich wymienionych punktach!
Faza pierwsza odkrywania: krok po kroku
W Appricotsoft mamy bardzo ustrukturyzowany proces oparty na naszym Unison Framework, który gwarantuje, że nasza aplikacja od pierwszego dnia osiągnie przewidywalne, przejrzyste i wartościowe wyniki.
1. Zrozum swoje cele i określ, kto musi być w nie zaangażowany.
Pierwszym krokiem w procesie odkrywania będzie określenie “Dlaczego?”. Dlaczego tworzymy tę aplikację? Dla kogo ją tworzymy? I kto będzie musiał być zaangażowany w tworzenie rozwiązania?
Kluczowe działania:
- Wywiady z interesariuszami
- Wyrównanie celów biznesowych
- Mapowanie wymagań regulacyjnych (np. Open Banking, KYC/AML)
Wynik: Wspólne zrozumienie tego, jaki jest nasz cel w kontekście użytkowników, firmy i organów regulacyjnych.
2. Prowadzenie warsztatów mających na celu znalezienie właściwych pytań.
W drugim etapie odkrywania przeprowadzimy warsztaty z udziałem Twojego i naszego zespołu, podczas których przyjrzymy się następującym kwestiom:
- Docelowa ścieżka użytkownika (wdrażanie, płatności, raporty)
- Jakie są ograniczenia/luki obecnych systemów?
- Czy naszym celem jest stworzenie Minimalnego Produktu Funkcjonalnego czy też mamy długoterminową wizję?
- Jakie są wymagania dotyczące integracji i zgodności?
W USA często stosuje się metody Lean Inception i/lub Event Storming w celu uzyskania rzeczywistych opinii od interesariuszy.
Wynik: Wyjaśnienie zakresu funkcji, zależności i sygnałów ostrzegawczych przed napisaniem jakiegokolwiek kodu.
3. Zdefiniuj historie użytkowników i kryteria akceptacji
Po ustaleniu celów i przepływów, na podstawie tych spostrzeżeń tworzymy historie użytkowników, które są w zasadzie małymi i możliwymi do przetestowania jednostkami wartości. Każda historia użytkownika ma przypisane kryteria akceptacji, aby wyeliminować niejednoznaczności.
W zależności od stopnia złożoności Twojej oferty fintech, zazwyczaj identyfikujemy od 30 do 80 kluczowych historii użytkowników.
Wynik to uporządkowany według priorytetów rejestr zadań, na którym mogą polegać zespoły produktowe i inżynieryjne.
4. Projektowanie architektury technicznej i integracji
Tworzymy ogólny zarys Twojej architektury, aby mieć pewność, że spełnia ona 3 kryteria:
- Skalowalność
- Bezpieczeństwo i zgodność
- Integracje.
Na przykład, jeśli Twoja organizacja tworzy aplikację bankowości mobilnej, określimy architekturę i komponenty, które będą w pierwszej kolejności dostosowane do urządzeń mobilnych; jeśli projekt obejmuje utworzenie bramki płatności B2B, zdefiniujemy interfejsy programowania aplikacji.
Wynik jest fundamentem technologii, który może uwzględniać Twoje rzeczywiste cele i ograniczenia.
5. Rejestr ryzyka
Wierzymy w ryzyko widoczne, a nie zaskakujące. Dlatego w trakcie całego procesu odkrywania zagrożeń prowadzimy wspólny rejestr ryzyka, w którym rejestrujemy:
- Możliwe bariery regulacyjne
- Niepewne wymagania
- Zależność od systemów innych firm
- Założenia, które będą wymagały potwierdzenia
Wynik: Wszyscy nadal jesteśmy skłonni podejmować ryzyko i świadomie podejmować decyzje, zamiast robić to przypadkowo.
6. Plan dostaw z harmonogramem i szacunkowym budżetem
Ostatnim krokiem realizacji planu dostaw będzie utworzenie etapowego planu dostaw, który będzie obejmował:
- Zakres i harmonogram MVP (zwykle 8–14 tygodni)
- Kamienie milowe dostaw z cotygodniowymi wersjami demonstracyjnymi (nasz mechanizm zaufania)
- Plan zasobów i budżet stadionu
- Otwarte elementy zakresu i ich konsekwencje
Wynik: Plan działania, którego możesz się trzymać i który pozwoli Ci uniknąć niespodzianek i rozmycia zakresu projektu!
Wyniki, których można oczekiwać od Fintech Discovery
Oto krótka lista kontrolna tego, co powinieneś uzyskać:
| Wyjście | Dlaczego to ważne |
|---|---|
| Opis produktu | Współpraca między zespołami biznesowymi i technicznymi |
| Priorytetowe zaległości | Gotowe do wykonania historie użytkowników z testami akceptacyjnymi |
| Zarys architektury | Podstawa skalowalności, bezpieczeństwa i szybkości |
| Rejestr ryzyka | Zapobiega kosztownym niespodziankom w przyszłości |
| Termin dostawy i zakres kosztów | Umożliwia realistyczne planowanie budżetu i wprowadzenia na rynek |
| Notatki i artefakty z warsztatów | Śledzenie decyzji i widoczność interesariuszy |
Jaki jest czas trwania odkrycia?
Typowy proces odkrywania rozwiązań fintech w Appricotsoft może trwać od około 2 do 4 tygodni, w zależności od zakresu i dostępności interesariuszy.
Korzyść? Zredukujesz ryzyko związane z całym projektem, unikniesz kosztownych przeróbek i rozpoczniesz prace rozwojowe z jasnością, a nie z zamieszaniem.
Przykład z życia wzięty: Odkrycie do uruchomienia
Klientowi z branży fintech (startupowi tworzącemu własną aplikację do płatności transgranicznych) udało się w ciągu 3 tygodni zrealizować następujące zadania, po tym jak zwrócił się do Appricotsoft jedynie z ‘pomysłem’ i dokumentacją zgodności z przepisami.
- Pełne mapowanie całego procesu przyjmowania klientów (w tym logiki KYC według kraju)
- Opracuj ponad 50 historii użytkowników, które przedstawiają wszystkie podstawowe funkcjonalności
- Zidentyfikuj dwa istotne ryzyka związane z integracją z zewnętrznymi dostawcami (i opracowanymi alternatywami)
- Ustal zakres MVP, który umożliwiłby ich uruchomienie w ciągu 12 tygodni
Po zakończeniu fazy odkrywczej firmie udało się pomyślnie zamknąć dodatkową rundę finansowania i osiągnąć pierwsze przychody z tego produktu dwa miesiące po jego wprowadzeniu na rynek.
W jaki sposób Unison Framework wspiera odkrywanie
W Appricotsoft postrzegamy odkrywanie jako płynny proces w ramach naszego modelu dostaw Unison, który opiera się na naszym podejściu stawiającym sztuczną inteligencję na pierwszym miejscu.
Innymi słowy:
- Zawsze będziesz wiedział, gdzie znajduje się Twój projekt.
- Będziesz otrzymywać działające oprogramowanie co tydzień (zamiast czekać na prezentację slajdów).
- Będziesz cieszyć się korzyściami płynącymi z wykorzystania sztucznej inteligencji do tworzenia historii użytkowników i dzienników decyzji w krótszym czasie, bez utraty jakości.
- Kontrola jakości zostanie już ukończona, a demonstracja działającego produktu zostanie zaprezentowana po zakończeniu badań i dokumentacji projektu.
Stworzenie podstaw projektu wpłynie na dostarczenie wyników i ich jakość.
Planujesz aplikację Fintech? Nie pomijaj etapu odkrywania
Jeśli rozważasz firmy zajmujące się tworzeniem oprogramowania pod kątem stworzenia aplikacji FinTech, koniecznie zapytaj je, jak radzą sobie z wyszukiwaniem. Jeśli nie ma procesu wyszukiwania lub przykładów wcześniej odkrytych rezultatów, powinieneś kontynuować poszukiwania.
W Appricotsoft nie uważamy procesu odkrywania za zwykły proces, lecz raczej za okazję do zbudowania silnej relacji opartej na zaufaniu i przyspieszenia osiągnięcia pomyślnych wyników dla Twojego produktu.
💡 Chcesz zobaczyć, jak wygląda faza odkrywania Twojego produktu? Poproś o bezpłatną wycenę Twojego projektu Fintech poprzez prośbę.
